HSBC bankası, dolandırıcıların milyonlarca dolarını dünyanın çeşitli bölgelerine transfer etti

admin

0 2 2 dakika okuma süresi

FinCEN evrakları isimli kamuoyuna sızdırılan saklı evraklar, dünyanın en büyük bankalarından HSBC’nin, sahtecilikleri ortaya çıktıktan sonra bile, dolandırıcıların milyonlarca doları, dünyanın çeşitli bölgelerine transfer etmesine müsaade verdiğini gösteriyor.

HSBC, 2013 ve 2014 yıllarında paraları ABD’deki şubesinden, Hong Kong‘taki hesaplara aktardı. Evrakların ifşa edilmesinin akabinde HSBC’nin pay senetleri paha kaybetti. Bankanın 80 milyon dolarlık sahtekarlıktaki rolü, FinCEN evraklarında detaylandırılıyor. 2 bin 500’ün üzerinde dokümanı kapsayan FinCEN dokümanlarının değerli kısmını bankaların 2000-2017 yılları ortasında ABD’li yetkililere gönderdiği evraklar oluşturuyor. Bankalar bu dokümanlarda müşterilerinin hesaplarındaki para hareketleriyle ilgili telaşlarını yetkililere iletiyorlar.

HSBC: YASAL VAZIFELERIMIZI YERİNE GETİRDİK

HSBC ise bu cins para hareketlerini bildirme manasındaki yasal vazifelerini hep yerine getirdiğini savunuyor. Evraklar, “saadet zinciri” diye bilinen yatırım dolandırıcılığının, bankanın ABD’de kara para aklamaktan 1,9 milyar dolar para cezasına çarptırılmasından kısa mühlet sonra başladığını gösteriyor. HSBC, para cezasının akabinde, bu çeşit faaliyetlere karşı tedbir almayı vadetmişti.

Saadet zincirine para kaptıran yatırımcıların avukatları, HSBC’nin dolandırıcıların hesabını daha evvel kapatması gerektiğini söylüyor. Kanunlara nazaran bankaların hesap hareketleriyle ilgili korkularını yetkili makamlara ilettikten sonra, yetkililerin harekete geçmesini beklerken kara para almayı durdurmaları gerekiyor. Bankaların elinde, hata faaliyetine ait delil varsa, para havalelerini durdurmaları da koşul.

ABD merkezli haber sitesi Buzzfeed’e sızdırılan dokümanlar, dünyanın dört bir yanından araştırmacı gazetecileri bünyesinde barındıran bir konsorsiyumla da paylaşıldı. Toplamda Türkiye dahil 88 ülkeden 108 basın kuruluşuna ulaşan dokümanlar üzerinde BBC’de ise Panorama programı çalıştı.

DOLANDIRICILIK NEDENİYLE CİNAYET İŞLENDİ

HSBC’nin hakkında ikazda bulunduğu yatırım dolandırıcılığının ismi WCM777’ydi. Dolandırıcılık, yatırımcı Reynaldo Pacheco’nun, Nisan 2014’te Napa, California’da cinayete kurban gitmesine neden oldu. Polis, Pacheco’nun başına taşlarla vurularak öldürüldüğünü açıkladı. Pacheco, saadet zincirine üye olmuştu ve diğer yatırımcıları da kaydettirmesi bekleniyordu. Vaat, herkesin varlıklı olacağıydı. Pacheco’nun üye yaptığı bir bayan, 3 bin dolar kaybetti. Bunun akabinde kiralık katiller, Pacheco’yu kaçırdı. Soruşturmayı yürüten polis yetkilisi “İnsanların ömürlerini iyileştirmeye çalışıyordu ve kendisi de dolandırıldı. Bunun bedelini de maalesef hayatıyla ödedi” dedi.

SAADET ZİNCİRİ NE VAAT EDİYORDU?

Saadet zincirini Çin vatandaşı Ming Xu başlattı. Xu’nun nasıl ABD’de yaşamaya başladığı pek bilinmiyor, lakin kendisi California’da işletme yüksek lisansı yaptığını tez ediyordu. Los Angeles bölgesine yerleşen Xu ya da öteki ismiyle “Dr. Phil” evanjelik kiliselerde papazlık yaptı. Xu, global bir yatırım şirketini World Capital Market’i yönettiğini söylüyor ve 100 gün içinde yüzde 100 kar vaat ediyordu. Gerçekteyse, WCM777 saadet zincirini yönetiyordu. Xu seminer turneleri, Facebook ve YouTube yayınlarıyla 80 milyon dolar topladı.

Asyalı ve Latin Amerikalı topluluklardan binlerce kişi saadet zincirine üye oldu. Hristiyan pahalarını kullanan dolandırıcılar, ABD, Kolombiya ve Peru’daki fakir toplulukları maksat alıyordu. Ortalarında İngiltere’nin de bulunduğu başka ülkelerden gelen kurbanlar da vardı.

KUŞKULU FAALİYET BİLDİRİMLERİ NE GÖSTERİYORDU?

HSBC birinci kuşkulu faaliyet bildirimini 29 Ekim 2013’te yaptı. Dolandırıcıların Hong Kong’taki hesaba 6 milyon dolardan fazla gönderdiği bildirildi. Banka yetkilileri bu para transferini yasal kılacak, rastgele bir ekonomik, işletme ya da yasal maksat olmadığını söyledi ve saadet zinciri savlarından kelam etti.

İkinci bildirim Şubat 2014’te yapıldı. 15,4 milyon dolarlık kuşkulu para transferinden ve “potansiyel saadet zincirinden” bahsediliyordu. Mart’taki üçüncü bildirim de WCM777’yle irtibatlı bir şirket üzerinden yapılan 9,2 milyon dolarlık para transferi konusundaydı.

HSBC NE YAPTI?

HSBC, ABD’de Meksikalı uyuşturucu baronlarının parasının aklanması konusundaki bir isimli soruşturmadan, prosedürleri iyileştireceğini vaat ederek kurtulmuştu. WCM777 sahtekarlığı da bu vaatten aylar sonra ortaya çıktı. FinCEN evrakları, HSBC’nin 2011-207 ortasında Hong Kong’taki hesaplara 900 milyon doları kabahat faaliyetleriyle irtibatlı, toplam 1,5 milyar dolar aktardığını gösteriyor. Fakat bildirimlerde, müşterilerle ilgili kıymetli bilgiler, hesaplarda son alıcının kim olduğu ve paranın nereden geldiği üzere bilgiler yer almıyor. Xu, Çin makamları tarafından 2017’de yakalandı ve dolandırıcılık nedeniyle üç yıl papse mahkum edildi. Xu, HSBC’nin işi hakkında kendisiyle görüşmediğini savundu. WCM777’nin bir saadet zinciri olduğunu reddeden Xu, maksadının California’daki bir toprakta, dini bir topluluk kurmak olduğunu tez etti.